Zweite Runde: Bangkok Bank Kontosperrungen treffen mehr Ausländer
Auch bestätigte Konten werden gesperrt
Nach der ersten großen Welle von Kontoschliessungen im Mai dieses Jahres setzt die Bangkok Bank ihre Überprüfung ausländischer Konten fort. Auch Konten von Ausländern, die erst vor ein bis zwei Monaten bei der Bank vorstellig wurden und sowohl ihr Visum als auch ihre Telefonnummer bestätigen ließen, sind nun betroffen. Die Bankmitarbeiter hatten vor Ort noch bestätigt, dass alles in Ordnung sei.
Betroffene Kunden erhalten in der Banking-App die Meldung: „Please visit the branch where you opened your account within 30 days, bringing your valid passport together with supporting documents required for identification and verification, to continue using your account."
Die Kontosperre erfolgt ohne weitere Vorwarnung, Kunden bemerken sie nur durch die Nichtfunktion ihrer Bankkarte oder der Banking-App.
Handlungsempfehlungen für betroffene Kunden
Wer eine Kontosperre feststellt, sollte unverzüglich die Filiale aufsuchen, in der das Konto eröffnet wurde. Die Meldung spricht von „supporting documents", ohne jedoch zu spezifizieren, welche Dokumente konkret verlangt werden.
Basierend auf bisherigen Erfahrungen empfehlen wir folgende Dokumente mitzubringen:
- Gültiger Reisepass
- Zweites Ausweisdokumente (vorzugsweise Thai Führerschein)
- Nachweis der thailändischen Adresse mit Miet- oder Kaufvertrag und TM30-Bestätigung
- Bestätigung der SIM-Karten-Registrierung durch aktuelle Rechnung des Mobilfunkanbieters
- Bankbuch und alle verfügbaren Karten
- Bei Einreise per eVisa ist dieses ebenfalls mitbringen
Verschärfte KYC-Vorschriften als Hintergrund
Die Maßnahmen sind Teil der verschärften Know Your Customer (KYC) Vorschriften, die Thailand zur Bekämpfung von Finanzbetrug eingeführt hat. Die Bank kann eine biometrische Verifikation mittels Gesichtsscan verlangen. Ohne diesen Gesichtsscan sind bereits seit längerer Zeit keine Überweisungen über 50.000 Baht über Mobile Banking möglich. Davon ganz abgesehen, hat die Bank of Thailand jetzt auch noch ein generelles Überweisungslimit von 50.000 Bath pro Tag eingeführt.
Alle Angaben sind vom Stand 20. August 2025. Die Situation entwickelt sich dynamisch und die Anforderungen können sich kurzfristig ändern. Wir empfehlen, vor dem Besuch bei der Bank telefonisch nachzufragen oder sich über aktuelle Entwicklungen online zu informieren.
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